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                  IBM科技賦翼傳統銀行和金融機構實現數字化轉型

                  來源:極客網 作者:DJ編輯 更新時間:2018/8/14 14:47:12

                  摘要:近日,IBM公司(NYSE:IBM)在“2018 IBM金融創新者大會”上正式對外發布了銀行業和金融市場《2017全球最高管理層調研報告——傳統企業的逆襲》行業調研報告以及《銳意創新,馭浪前行——傳統銀行拉開逆襲大幕》專家洞察報告。

                    近日,IBM公司(NYSE:IBM)在“2018 IBM金融創新者大會”上正式對外發布了銀行業和金融市場《2017全球最高管理層調研報告——傳統企業的逆襲》行業調研報告以及《銳意創新,馭浪前行——傳統銀行拉開逆襲大幕》專家洞察報告。調研顯示,正在引領行業劇變的傳統金融機構在數字化轉型浪潮中呈現出“構建平臺創新優勢、充分利用數據價值、實現敏捷運營”三大趨勢。基于這一洞察,IBM在大會現場向200余位行業用戶代表、合作伙伴和技術專家介紹了推動傳統金融行業實現顛覆式轉型的三大“行動機遇”:構建生態環境,擁抱平臺金融;運用智能自動化高效、合規運營;建設安全云平臺,打造數字化基礎,同時展示了IBM在人工智能與自動化、云計算、區塊鏈等前沿領域的創新和應用進展,以深入洞見和技術實力引領中國金融行業邁入數字化重塑新階段。

                  IBM科技賦翼傳統銀行和金融機構實現數字化轉型

                  IBM大中華區金融行業總經理郭仁聲

                    IBM大中華區金融行業總經理郭仁聲表示:“在數據量呈現指數級增長的當下,數字化轉型將成為驅動未來金融行業市場格局重構的關鍵因素之一。在這一過程中,掌握了80%優質數據資源的傳統金融企業將迎來前所未有的實現逆襲和增長的重要機遇。IBM從構建生態系統、智能合規運營、安全云計算平臺三個方面著手,為傳統金融企業提供了轉型的方向和技術路徑,但這三方面的變革必須構建在底層架構和技術創新的基礎之上,才能讓企業在未來的數字化時代葆有強大的競爭力。”

                    作為全球領先的科技企業,IBM為金融行業實踐數字化轉型戰略提供了全面的技術支持。在平臺構建層面,IBM將通過虛擬化、微服務、容器以及開發運維一體化等前沿技術實現架構創新和數據和業務重塑,提升服務交付和應用迭代速度,讓銀行現有的科技能力持續釋放到平臺的經濟模式中;在高精尖的數字技術創新層,通過機器學習、大數據分析、語音和圖像識別、自動化等技術將AI賦能到企業現用的科技體系中;而在協同創新方面,將借助區塊鏈、IBM Watson、物聯網、可視化等技術,通過更加開放的社區、黑客松及設計思維方式,與企業聯手持續化地轉型企業職工的技能,建立企業的創新文化和能力。

                  IBM科技賦翼傳統銀行和金融機構實現數字化轉型

                  IBM中國首席技術官、杰出工程師程靜

                    IBM中國首席技術官、杰出工程師程靜認為:“傳統銀行及金融企業致力于創新并已經拉開逆襲大幕。通過平臺化塑造、數據挖掘以及敏捷運營,傳統銀行及金融企業能夠快速實現轉型。然而,這些依賴于現有科技能力的持續釋放及高精尖的數字技術對現有信息科技系統的賦能。IBM則正是這些企業最堅實和有力的合作伙伴,通過領先的技術及解決方案,助力傳統企業擁抱變革的浪潮,樹立行業信心,并最終實現企業轉型及業務重塑。”

                    IBM“5+1解決方案”,推動人工智能與自動化加速部署與應用

                    自動化是推動第四次工業革命的關鍵技術之一,而隨著人工智能融入未來系統的各個方面,結合機器學習、自然語言處理和分析能力的自動化平臺將具備自我學習的能力,進一步擴展其應用深度和廣度,并將促進銀行和金融業勞動力轉型升級,顯著推動企業增加收入并降低運營成本,幫助實現以客戶為重的高價值互動。

                    IBM自動化為客戶提供了包括咨詢、顧問和交付服務在內的全面能力,并通過使用IBM Watson、云服務和解決方案提供認知服務,這種專業能力可以實現更快、更全面的流程改進。同時,作為全球領先的商業技術公司,IBM還了解自動化如何與物聯網(IoT)、區塊鏈和云等其他技術相結合。借助這些知識技能,IBM將幫助客戶從大數據中獲取洞察,從而做出更明智的決策,并實現業務運營方式的轉型。通過采用新技術而加速實現價值。此外,IBM團隊還擁有深厚的行業專業知識和關系,其中包括30多年的運營經驗和的數據,而人工智能功能可從這些數據中挖掘寶貴知識和洞察,其解決方案可幫助包括銀行、醫療、保險和零售在內的各行各業的機構管理復雜的流程。

                    如今,金融機構的科技“掌門人”應將圍繞客戶進行數字化轉型定為首要任務。為了快速獲得收益,企業首先需要對實施人工智能與自動化的業務領域劃分優先級:以“核心業務”為試點,在業務擴張或降低成本方面結合科技力量,挖掘市場競爭的“長板優勢”;提升科技投入占比,在AI與自動化方面進行短期與長期規劃,以明確“整體布局與搶占市場”策略;此外,打造“雙速”科技發展機制,建立科技與業務的敏捷文化,快速實現從提案到落地。

                    為此,IBM面向金融市場客戶提出“5+1”解決方案,以“數字化轉型、流程再造、認知業務、云化應用、微服務和認知企業自動化”為核心手段幫助客戶全面提升市場競爭力,并通過一個開放的標準化的智能平臺提供人工智能和自動化服務。

                  IBM科技賦翼傳統銀行和金融機構實現數字化轉型

                  IBM大中華區全球企業咨詢服務部合伙人,銀行業及金融市場總經理范斌

                    IBM大中華區全球企業咨詢服務部合伙人,銀行業及金融市場總經理范斌表示:“科技變革正逐漸成為CFO們眼中影響企業發展的最重要因素之一,幾乎全球所有領先企業都已經開啟人工智能戰略。IBM通過AI和自動化技術,幫助企業進行業務擴張、降低成本,讓他們把數據變成有利于或者有益于產生新的商業模式,保證企業實現顛覆性的數字化重塑。”

                    專為企業級應用而構建的IBM Cloud賦能智慧金融實踐云轉型戰略

                    目前,銀行與金融服務企業推動業務增長的戰略著眼點主要集中在優化運營、提質增效和業務創新三個方面:通過快速交付、自動化、一體化和敏捷化的運營,提升服務水平;借助區塊鏈項目KYC(Know Your Customer)滿足銀行和金融業務合規要求,借助IBM AML(Anti Money Laundering)解決方案預防和解決洗錢、金融欺詐等金融犯罪,同時推動FinTechs,認知銀行,認知保險等業務的部署與應用;此外,著眼于生態環境價值鏈的業務創新,推進銀行業實現秒申秒用,消費金融等新業務的部署,同時通過API能力開放賦能銀行業數字化重塑,借助區塊鏈推動供應鏈金融、加速銀行代銷保險等業務實踐。

                    面向這些需求,IBM云計算提供了全棧式的方案集,以支持智慧企業的云轉型,在支持企業循序漸進完成轉型的同時,充分考慮了混合的多云環境的現實情況和機會。具體來說,IBM云計算具有以下三大特點:

                    l IBM云專為企業級應用而構建:銀行和金融機構在整合多云環境的過程中,一方面需要讓既有應用繼續安全穩定地運行,一方面希望用時下的新技術開發原生云應用。同時,以API的方式將銀行強大的能力供給出來,推動生態環境的優化。而IBM擁有業界領先的架構和規范方法,能助力客戶成功完成云旅程,構建新的原生云應用,并擴展現有應用,使企業能夠立即將更多資源遷移到云。

                    l AI就緒:這種云設計能通過客戶的數據(所有數據:企業內外的數據、經過授權的客戶數據)加速創新,并通過機器學習、IoT和AI等領先技術創造新銳洞察。

                    l 安全為要:構建基礎不僅僅是安全計算或存儲,而是最安全可靠的企業云,完全由IBM長期領先的安全技術和方法提供支持。

                  IBM科技賦翼傳統銀行和金融機構實現數字化轉型

                  IBM大中華區云計算業務大客戶總經理鄧曉暉

                    “如今,銀行和金融服務機構推動業務增長的轉型戰略著眼于三個層面創新:降低運營成本推進運營模式創新、業務拓展增效推進收入模式創新和實現基于生態價值鏈的業務模式。面對這些轉型需求,IBM云提供了全棧式的方案集,以支持銀行和金融服務機構創新戰略。”IBM大中華區云計算業務大客戶總經理鄧曉暉表示,“IBM云服務專為企業級應用而構建,支持云原生應用和現有應用拓展,同時能借助云計算與機器學習、IoT和人工智能等領先技術的融合創造新銳洞察;此外,IBM保護企業云平臺上的所有數據、應用,確保核心安全。從而助力銀行和金融服務機構實現運營模式、收入模式、以及業務模式創新。”

                    Modern架構加速釋放金融行業數據潛力,構建轉型與創新的現代化基礎架構

                  IBM科技賦翼傳統銀行和金融機構實現數字化轉型

                  IBM副總裁,硬件系統部總經理侯淼

                    在數字化時代,IT底層架構創新是金融行業實現業務變革的基礎和驅動原力。IBM Modern架構能夠通過IBM大型主機及LinuxONE,以及軟硬件存儲解決方案幫助銀行應對大數據挑戰、提供數據分析價值,提供最高安全服務的同時建立面向AI和多云的IT系統。IBM副總裁,硬件系統部總經理侯淼表示:“一個現代化的基礎構架需要滿足安全、支持多云環境、開發和互聯互通,以及支持未來人工智能的發展。這四個方面是現代基礎構架的一個新的組成部分。為此,IBM前瞻性地提出‘Modern架構’的概念,為企業建設滿足現代化業務需求的IT基礎架構指明方向,幫助企業把握時代趨勢,贏得數字智能化未來。IBM Modern架構的四大關鍵詞即安全、多云、開放、AI Ready。”

                    目前,IBM基礎架構方案已經在眾多客戶中實現了部署和應用,并幫助他們構建了面向智能應用的高效IT基礎設施,不僅滿足當下業務需求,更驅動著全新業務模式創造更廣泛的市場增長。例如,基于IBM LinuxONE Emperor的開放的災備解決方案,中國人保財險(PICC)得以搭建成本優化的災備系統、升級云平臺的管理能力、并提升大規模應用運維的體驗,實現穩態業務的優化和敏態業務的快速擴展。興業數金基于Hyperledger與LinuxONE,構建高安全高性能區塊鏈商業網絡平臺。中國工商銀行采用IBM大型主機雙活解決方案并結合自身應用優化創新,成功實現了“同城雙活,異地災備”的“兩地三中心”新架構,提升了業務連續性能力,并基于開放互聯的IBM主機,與IBM聯合開展“ICBC -IBM全國大學生金融科技創新大賽”,加速金融創新。此外,IBM Storage助力平安統一架構規劃、加速關鍵應用、實現異構存儲全面云化。

                    全面構建集成的安全免疫系統,確保銀行和金融機構的網絡安全

                    信息安全是銀行和金融企業運行的根基,良好的安全體系不僅關乎企業和品牌聲譽,更關乎金融客戶的財產安全。隨著今年五月份GDPR的正式實施,數據隱私和安全已經是企業在戰略層面必須解決的問題。

                  IBM科技賦翼傳統銀行和金融機構實現數字化轉型

                  IBM大中華區安全事業部總經理陳文豐

                    目前,許多銀行及金融機構已經積累并部署了多達數十套的安全工具和恢復工具,但這些工具各自獨立運行,帶來了相互脫節的豎井式的解決方案的拼湊。這意味著安全團隊在調查安全事件時會存在盲點,而且必須花費大量時間以手動方式導入和導出數據。IBM大中華區安全事業部總經理陳文豐表示:“隨著網絡威脅的愈演愈烈,現在應該以一種全新、全方位的方式來考察網絡安全問題。金融企業的安全系統應該像人的免疫系統一樣以協調的方式開展運作。一套集成了威脅情報、端點、網絡、移動、數據和其他安全功能的安全免疫系統,將能夠快速識別出威脅并采取適當行動,防止攻擊蔓延。”

                    IBM正在引領網絡安全領域走向AI和統籌(Orchestration)的旅程,幫助企業借助AI推動變革。AI已經在安全領域掀起了一場戰爭。網絡犯罪份子已經開始利用機器學習來模擬人類行為。企業的安全官們也必須迅速調整安全工具,以其人之道還治其人之身,更好的對付新的威脅。IBM正在引領網絡安全領域走向AI和智能自動化的旅程。例如,Watson for Cyber Security已經接受訓練,去理解安全語言。Watson已“閱讀”了200萬份網絡安全文檔,可以幫助安全分析師對數千份自然(人類)語言研究報告加以分析,而這些報告是以往安全工具無法觸及和利用的。目前,50多家客戶正在使用IBM QRadar Advisor with Watson,并在速度、準確度、深度方面都獲得了理想的效果。

                    即使擁有最先進的技術,企業還是有可能會遭到攻擊。出色的事件響應計劃,可能會最大限度地減少經濟損失。快速響應,并與公司內外部的利益相關方進行有效的溝通,將是2018年公司應對大規模數據泄漏或網絡攻擊的必殺技之一。但是大多數公司并沒有建立響應機制,盡管他們可能投資了防御和偵測機制。70%的組織不認為他們有能力在網絡攻擊后迅速恢復。隨著GDPR的實施,在歐盟開展業務的企業與組織將面臨更嚴格的數據保護規定,并且必須在72小時內向監管機構報告數據泄漏事件,同時也需要通知客戶,否則將面臨巨額罰款。因此,企業與組織將更加重視事件響應計劃,這將為泄漏事件的后續處理的成果帶來全面性的改善。

                    此外,應對多云、復雜的環境也是銀行和金融行業在制定安全策略是必須考慮的問題。進一步加強對各種云環境的安全可視化,持續增強對各種云的集成和支持,如IBM Cloud、AWS、Azure等,以及加強對云上工作負載和數據的保護。IBM Security Platform as a Service是一種新的、基于云的安全解決方案。以SaaS提供基于云的安全解決方案,提供SIEM、移動終端管理、用戶認證等能力,統一和分析客戶所有的安全數據。

                    四大關鍵能力,IBM助力金融業客戶實現業務永續

                    隨著業務和技術的大規模融合,企業的數字化轉型需要IBM這樣的廠商幫助他們持續突破數字化轉型時代下所面臨的瓶頸和挑戰,實現業務永續,企業永續。

                    IBM科技服務部提出實現企業永續的四大關鍵能力,利用IBM先進的技術和解決方案,完善產品服務、提升用戶體驗,賦能企業數字化轉型:基于IBM云計算、人工智能、高可用性服務的平臺幫助企業變革顧客互動模式,優化企業流程,授予專家能力等,解鎖數據價值,釋放更多的商業潛能,實現業務永續;基于IBM Service Platform with Watson的自動化技術,提供自動化基礎架構管理,將專業人員的洞察與AI技術結合起來,預測及識別潛在問題和自愈方法,從而減少業務中斷,讓企業流程更簡化,運維更自動化,實現運營管理永續;在多品牌、多廠商的設備體系中,基于大數據和人工智能技術的IT服務,實現運維分析自動監測、識別和解決問題,從過去的被動救火式運維到智能預測性IT運維,提升客戶體驗,也能讓管理者擁有更多的時間投入創新,實現客戶服務永續;最后,運用IBM數字員工服務幫助企業邁向人工智能,構建嶄新的人機交互和工作模式,實現員工價值永續。

                  IBM科技賦翼傳統銀行和金融機構實現數字化轉型

                  IBM大中華區全球信息技術服務部技術服務產品管理部總經理孫建鋼

                    IBM大中華區全球信息技術服務部技術服務產品管理部總經理孫建鋼表示:“銀行和金融機構在數字化轉型過程中面臨眾多挑戰和機遇,能夠充分利用最新科技、踐行企業永續理念的企業將先人一步,并有可能成為行業顛覆者和最后的贏家。”

                    《2017全球最高管理層調研報告——傳統企業的逆襲》由IBM商業價值研究院與牛津經濟研究院合作,同時邀請了4所世界頂級的管理學院:沃頓商學院、哈佛管理學院、哥倫比亞大學商學院和歐洲工商管理學院,共同采訪了來自112個國家的12,854位高管,其中有來自中國20多個行業的1,709位高管參與調研,收集到大量定性回復,并從總數據樣本中采用了12,315個有效回復作為分析基礎。

                    責任編輯:DJ編輯

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